Ипотечный брокер (310ч)
Научитесь оказывать услуги подбора кредитных продуктов и сопровождения сделок с банками, чтобы зарабатывать до 300 000 рублей в месяц.
- Вид программы: Профессиональная переподготовка
- Квалификации: Ипотечный брокер
- Формат обучения: дистанционно*
- Продолжительность обучения:
10 недель (2.5 мес.)
- Ближайшие наборы: декабрь 2024
4 325 ₽ до 23.12.2024
на 12 месяцев без первого взноса
- первый платеж: 0 ₽
- комфортные сроки: до 12 месяцев
- на 2 мес (раз в 2 недели) | без комиссии
- на 4-6 мес | с комиссией
- Официальный диплом с квалификацией «Специалист по кредитному брокериджу», который принимают работодатели на всей территории России.
- Дистанционная форма обучения со свободным графиком.
- Реальный опыт эксперта в сфере ипотечного кредитования, практикующего ипотечного брокера.
- Практические задания, кейсы, ситуационные задачи по каждой пройденной дисциплине.
- Помощь персонального куратора и службы технической поддержки на протяжении всего обучения.
- Бессрочный доступ ко всем материалам курса.
- 90 дней доступа к базе из 10000+ вебинаров по разным темам.
Профессия кредитного брокера в 2024 году
По данным Национального Бюро кредитных историй, на каждого россиянина в среднем приходится чуть больше 2 кредитов. Банки предлагают все больше кредитных продуктов и обычному человеку сложно разобраться в них и выбрать оптимальный вариант. Кредитный брокер берет эту задачу на себя. К услугам этого специалиста прибегают как частные лица, так и организации, особенно при оформлении кредитов на крупные покупки — недвижимость, автомобили, технику.
Актуальность программы:
250+ вакансий на портале HeadHunter
60 000-300 000 рублей — средняя зарплата
каждый 2-й работодатель готов рассматривать кандидатов без опыта или с опытом 1-3 года
Программа разработана в соответствии с:
- Профессиональным стандартом «Специалист по кредитному брокериджу»
Этот курс для вас, если…
По окончании обучения вы получите
- ипотечным и кредитным брокером в штате компании;
- индивидуальным предпринимателем и оказывать услуги частным лицам и компаниям в частном порядке.
- Введение в специальность: основы деятельности и профессиональный стандарт специалиста по кредитному брокериджу
- Банковское законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты Российской Федерации в области кредитования
- Конъюнктура кредитного рынка: текущее состояние, методы работы в кризисных ситуациях
- Этика делового общения и этические принципы в области брокерской деятельности
- Взаимодействие с клиентом в процессе брокериджа: поиск и привлечение, первичная консультация, проверка, подписание договора и сопровождение
- Работа брокера с объектами залога: цели, методы и ключевые элементы визуального андеррайтинга, порядок оформления и оценки предмета залога
- Управление рисками в сфере ипотечного кредитования
- Технологии проведения кредитных сделок. Взаимодействие брокера с банком в процессе подготовки ипотечной сделки
Вебинары об особенностях ипотечных программ от Юлии Смоляниновой и Юлии Куваевой с актуальной информацией на данный момент
Ваш результат после обучения
- Вы знаете актуальные нормативные правовые акты РФ, регулирующие сферу кредитования частных и юридических лиц.
- Вы умеете анализировать конъюнктуру кредитного рынка, владеете методами работы в условиях кризиса.
- Вы знаете специфику каждого этапа взаимодействия с клиентом в процессе брокериджа.
- Вы способны оценивать предметы залога, проводить анализ возможных рисков.
- Вы умеете проводить кредитные сделки.
- Вы можете выстраивать эффективные схемы взаимодействия с банком в ходе подготовки ипотечной сделки.
- Вы владеете навыками , развития личного бренда, выстраивания партнерских отношений с кредитными организациями.
- Без первого платежа
- Рассрочка до 12 месяцев
- Без переплаты по процентам
- Без комиссии на 2 месяца: платите частями раз в 2 недели
- Для оплаты достаточно только ФИО и номера телефона
- Первый платеж списывается сразу, оставшиеся — по графику
Все обучение, включая итоговую аттестацию, проходит на удобной платформе дистанционного образования. Ни на одном этапе не нужно приезжать в учебный центр.
Текстовые лекции в электронном формате.
Новые онлайн-вебинары каждый месяц. Вебинары в записи по тематике программы и другим направлениям.
Отрабатывайте теорию на реальных профессиональных ситуациях. Проверка, оценка и обратная связь от преподавателей.
Сопровождение в процессе обучения, общение во время вебинаров.
Текстовые вопросы на отработку полученных знаний.
В виде тестирования по всей программе обучения.
по почте после успешного прохождения итоговой аттестации
Специалист отдела по организации приема ответит на все вопросы
Использование, воспроизведение и распространение данного объекта интеллектуальной собственности (учебного плана и описания программы) без согласия правообладателя преследуется по закону. Объекты интеллектуальной собственности задепонированы, имеется охранный документ.
Обзор программы профессиональной переподготовки «Ипотечный брокер» с присвоением квалификации «Ипотечный брокер»
п/п
- Теоретические аспекты существования кредита в экономической системе.
- Принципы и функции кредита в экономике.
- Понятие финансового рынка и его сегменты. Инфраструктурные посредники на рынке ценных бумаг.
- Брокерская деятельность на финансовом рынке. Особенности функционирования института кредитного брокера.
- Основные положения профессионального стандарта «Специалист по кредитному брокериджу».
- Профессия – ипотечный брокер. Требования к квалификации, необходимые знания и умения, стоимость услуг и возможности развития.
Практикум: 2 практических задания. В результате вы узнаете, кто такой ипотечный брокер, какие законодательные нормы регулируют его деятельность. Изучите основной ФЗ «О банках и банковской деятельности». Для лучшего понимания специфики работы с банком вы узнаете об основных требованиях в кредитной организации со стороны российского законодательства и поймете, каким кредитным организациям можно доверять, а каким лучше не передавать своих клиентов.
- Банковское законодательство как инструмент государственного регулирования и его общая характеристика.
- Правовое положение Центрального банка Российской Федерации.
- Правовые основы деятельности кредитных организаций.
- Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области кредитования.
- Правовое обеспечение финансовых услуг.
- Вексельное законодательство.
- Валютное законодательство.
- История ипотеки и ее правовые принципы.
- Основные положения Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)».
Практикум: 3 практических задания на анализ закона об ипотеке, решение кейсов. В результате вы подробно изучите банковское законодательство, научитесь разбираться в нюансах залога недвижимости, основных принципах залога, регламентированных законодательством. Выделите объекты недвижимости, которые могут быть объектом залога, и те, которые не могут быть приняты как объект залога.
- Сущность, функции, структура и участники кредитного рынка.
- Формы и виды кредита. Паспорт кредитного продукта.
- Инструменты кредитного рынка.
- Классификация банковских кредитов и правовое регулирование кредитных отношений.
- Проблемы кредитования в России - анализ текущей ситуации.
- Перспективы развития рынка ипотечного кредитования России.
- Методы и инструменты работы банков в кризисных ситуациях.
Практикум: 3 практических задания на анализ трендов рынка ипотечного кредитования. В результате вы проведете глубокий анализ рынка ипотечного кредитования, выделите основные растущие сегменты, поймете, какие объекты недвижимости могут быть объектами инвестирования. Подробно разберете понятие «Паспорт кредитного продукта» и сможете легко анализировать эти документы.
- Основные понятия этики делового общения.
- Средства общения при взаимодействии брокера с клиентом.
- Формы делового общения в процессе брокериджа.
- Роль вопросов в деловой беседе брокера с клиентом и их классификация.
- Речевая культура ипотечного брокера.
- Правила деловой переписки брокера с клиентом.
- Стратегии управления конфликтными ситуациями в процессе брокериджа.
- Конфликтные клиенты и этапы урегулирования конфликтных ситуаций.
- Кодекс этики ипотечного брокера.
Практикум: 3 практических задания: анализ кейсов и ролевых моделей в конфликной ситуации. 9 тестов и итоговое тестирование по дисциплине. В результате вы подробно изучите Кодекс этики ипотечного брокера и освоите алгоритмы работы с конфликтными и другими типами сложных клиентов с соблюдением этических норм.
- Контент содержит восемь 20-минутных видеолекций с презентациями спикера, методические материалы, шаблоны договоров с клиентами, примеры таблиц анализа кредитных ставок и Анкеты клиента.
- Методы и инструменты привлечения клиентов.
- Ценообразование услуг ипотечного брокера.
- Первичная консультация: план, стратегия дальнейшей работы с клиентом.
- Проверка клиента: кредитная история.
- Подбор банка – главная составляющая работы ипотечного брокера.
- Договор с клиентом: этапы выполнения услуг в разных каналах продаж, передача персональных данных третьим лицам.
- Правильное позиционирование профессии ипотечного брокера.
- Получение решения для клиента, проверка решения, сопровождение до сделки.
Практикум: 2 практических задания: анализ условий ипотечного страхования двух банков по выбору Слушателя, анализ Анкеты клиента. Результат: определение наиболее удобных и эффективных для вас каналов продаж своих услуг как ипотечного брокера. Вы изучите и сможете скопировать для дальнейшей работы образцы договора ипотечного брокера с клиентом на оказание услуг: Одобрение Заемщика банком, Одобрение объекта недвижимости, Рефинансирование ипотеки. Получите образец Анкеты клиента и таблицы анализа банковских ставок по ипотечному кредитованию (гугл-форма).
- Контент содержит 6 видеолекций по 20 минут с презентациями, задания для Слушателей и тестирование.
- Одобрение предмета залога: подготовка, проверка решения клиента.
- Оценка недвижимости: правила, коммуникация с оценочной компанией.
- Особенности андеррайтинга предмета залога: основные условия в банках, какие есть риски и как их избежать.
- Ипотечное страхование: риски, правила работы, коллективное ипотечное страхование.
- Нюансы объекта залога «Загородная недвижимость».
- Нюансы объекта залога «Коммерческая недвижимость».
Практикум: 2 практических задания. В результате вы на конкретных кейсах научитесь анализировать объект недвижимости как объект залога и предлагать клиенту наиболее выгодное для него решение, обосновывать решение о целесообразности или нецелесообразности выбора конкретного объекта недвижимости как объекта залога по ипотечному кредиту.
- Основные факторы банковских рисков.
- Принципы и критерии классификации банковских рисков.
- Методы оценки кредитных рисков.
- Организация кредитного процесса физических лиц и методика анализа кредитного риска.
- Основные способы предотвращения кредитных рисков.
- Оценка кредитных рисков по выданным ссудам.
- Формирование резерва на возможные потери по ссудам как условие безубыточности деятельности банка.
- Идентификация и анализ риска в сфере ипотечного кредитования.
- Формы и классификация методов управления рисками в системе ипотечного кредитования.
Практикум: 3 практических задания. В результате вы изучите такие методы управления рисками банка в сфере ипотечного кредитования, как плавающая (гибкая) процентная ставка, участие кредитора в доходах от недвижимости (ипотека с участием), привязка выплат по кредиту к курсу стабильной валюты или корзине валют, андеррайтинг (различные методики оценки платежеспособности) и другие. Вы с точки зрения банка выделите основные риски при работе с ипотечным кредитованием, что поможет вам говорить с менеджерами банка на одном языке.
- Контент содержит 7 видеолекций по 20 минут, 2 практических задания, презентации от автора и методические материалы, 7 промежуточных тестов и итоговое тестирование.
- Технологии проведения кредитных сделок. Взаимодействие брокера с банком в процессе подготовки ипотечной сделки.
- Ответственность брокера в процессе ипотечной сделки.
- Особенности сделок в зависимости от объекта залога.
- Проведение сделки.
- Взаиморасчеты по ипотечным сделкам.
- Особенности сделки по рефинансированию ипотеки.
- Удержание клиента после сделки.
Практикум: В результате вы освоите технологию проведения ипотечной сделки и отработаете алгоритм работы по подготовке сделки по заданному кейсу.
№ п/п | Наименование разделов и дисциплин | Общая трудоемкость, в акад. час. | Работа обучающегося в СДО, в акад. час. | Формы промежу-точной и итоговой аттестации (ДЗ, З) | |
Лекции | Практи-ческие занятия и тести-рование | ||||
1. | Введение в специальность: основы деятельности и профессиональный стандарт специалиста по кредитному брокериджу | 20 | 10 | 10 | З |
2. | Банковское законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты Российской Федерации в области кредитования | 40 | 10 | 30 | ДЗ |
3. | Конъюнктура кредитного рынка: текущее состояние, методы работы в кризисных ситуациях | 40 | 10 | 30 | З |
4. | Этика делового общения и этические принципы в области брокерской деятельности | 40 | 10 | 30 | ДЗ |
Общепрофессиональные дисциплины | |||||
5. | Взаимодействие с клиентом в процессе брокериджа: поиск и привлечение, первичная консультация, проверка, подписание договора и сопровождение | 40 | 10 | 30 | ДЗ |
6. | Работа брокера с объектами залога: цели, методы и ключевые элементы визуального андеррайтинга, порядок оформления и оценки предмета залога | 40 | 10 | 30 | З |
7. | Управление рисками в сфере ипотечного кредитования | 40 | 10 | 30 | ДЗ |
8. | Технологии проведения кредитных сделок. Взаимодействие брокера с банком в процессе подготовки ипотечной сделки | 40 | 10 | 30 | З |
Итоговая аттестация | 10 | Итоговый междисциплинарный экзамен | |||
ИТОГО | 310 | ||||
- Документ имеет юридическую силу в государственных и частных компаниях на территории иностранных государств** и России.
- Сведения о документе вносятся в ФИС ФРДО в течение 60-и дней с даты выдачи документа. Инструкция
- Диплом отправляем бесплатно «Почтой России» в течение 14-и рабочих дней после успешного завершения обучения.
Сведения о документах о квалификации (об удостоверениях о повышении квалификации, дипломах о профессиональной переподготовке) вносятся в Федеральный реестр сведений о документах об образовании и (или) о квалификации, документах об обучении (ФИС ФРДО) в течение 60-и дней с даты выдачи соответствующего документа.
Сведения о выданных свидетельствах о профессии рабочего или о должности служащего вносятся в течение 3 рабочих дней.
Дополнительно Вы можете получить сертификат компетенций
C перечнем освоенных трудовых функций, соответствующих профессиональному стандарту. Предоставьте этот сертификат руководителю (работодателю), подтвердите соответствующие профессиональному стандарту компетенции! Сертификат может учитываться в процессе аттестации.
Срок действия: бессрочная
Регистрационный номер лицензии: № Л035-01298-77/00180468
Дата предоставления лицензии: 30 декабря 2020 г.
Скачать выписку из реестра лицензий: Скачать
Самостоятельно проверить лицензию в реестре Рособрнадзора: islod.obrnadzor.gov.ru/rlic
ОГРН: 1157700006683
ИНН организации: 7724318601
Для поступления вам нужно прислать скан-копии или фото документов об образовании, паспортные данные и удаленно заключить договор.
Гражданам Российской Федерации потребуются:
- Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность или гражданство;
- Страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС);
- Документ об образовании и о квалификации (фотография или скан-копия);
- Справка об обучении в организации высшего или среднего профессионального образования, если в данный момент вы являетесь студентом (фотография или скан-копия);
- Документ, подтверждающий факт изменения фамилии, имени или отчества (при необходимости) (фотография или скан-копия).
Гражданам иностранных государств и лицам без гражданства следует уточнить список сведений и требуемых документов в отделе по организации приема по телефону или через форму заявки на консультацию.
Подробнее о процессе поступления можно узнать здесь.
Вы можете получить беспроцентную рассрочку на программы профессиональной переподготовки. Для получения дополнительной информации по рассрочке на определенную программу обратитесь к специалисту отдела по организации приема.
Верните 13% от стоимости обучения
Вы можете вернуть 13 % от стоимости обучения, являясь налогоплательщиком РФ в виде социального налогового вычета, обратившись в ФНС России по месту постоянной регистрации.
Запросить документы для получения налогового вычета необходимо в отделе по организации учебного процесса. Проверка документов после подачи в ФНС осуществляется в течение трёх месяцев. Если ответ положительный, то осуществляется возврат средств.
Обратите внимание, что декларация и заявление заполняются и подаются Слушателем самостоятельно.
- -3% на обучение группой от 3 до 6 человек
- -5% на обучение группой от 7 до 11 человек
- -7% на обучение группой от 12 до 18 человек
- -10% на обучение группой от 19 человек и более
- -5% как обучающимся (обучившимся) в организациях-партнерах
- -5% как поступающим на 2 или более программ параллельно*, кроме направления предметной подготовки учителей
- -3% лауреатам и победителям конкурса «Учитель года» или «Воспитатель года»
- -5% при повторном обучении
- -5% многодетным родителям
- -5% лицам подвергшимся радиации
- -5% как матери-одиночке, вдове(вдовцу) с ребенком до 18 лет
- -5% пенсионерам, малоимущим, военнослужащим в отставке и другим социально защищенным категориям граждан
- -5% при поступлении на несколько программ одновременно или последовательно
*Оплата 2-ух программ до начала обучения. Также возможно предоставление индивидуального коэффициента снижения стоимости по заявлению поступающего. Коэффициенты снижения стоимости не суммируются друг с другом.
Все скидки регламентируются приказом о коэффициенте снижения стоимости.
АНО «НИИДПО» – автономная некоммерческая организация, которая обладает теми же полномочиями, что государственные образовательные учреждения. Департамент образования города Москвы выдал АНО «НИИДПО» лицензию на осуществление образовательной деятельности. Проверить наличие разрешительной документации можно на сайте Рособрнадзора в разделе «Сводный реестр лицензий». Для этого достаточно ввести ИНН 7724318601.
Электронные копии размещены на нашем сайте в свободном доступе (раздел «Лицензия и документы»). Помимо государственной лицензии на осуществление образовательной деятельности на веб-странице можно найти свидетельство о постановке на налоговый учёт и документ, подтверждающий регистрацию некоммерческой организации Министерством юстиции РФ.
Отзывы выпускников есть в соответствующем разделе нашего сайта («Наши выпускники» - «Отзывы»). Также вы можете ознакомиться с электронными копиями благодарственных писем от руководителей государственных и частных компаний. Для просмотра отзывов нужно кликнуть по одному из регионов на электронной карте.
Профпереподготовка – это способ быстро освоить новую профессию и получить новые практические навыки и умения. Такие курсы учитывают требования к профессии и уже имеющиеся у Слушателя компетенции. Обучение позволяет сформировать конкретные навыки и компетенции, предназначенные для работы по новому профилю. По итогам обучающемуся вручается диплом о профессиональной переподготовке.
Продолжительность обучения регулируется Федеральным законом «Об образовании» N 273-ФЗ и составляет:
- для повышения квалификации минимум 16 ч.
- для профпереподготовки минимум 250 ч.
Да, есть беспроцентная рассрочка для курсов профпереподготовки. Возможность оплаты частями для конкретной программы, а также график внесения платежей можно уточнить у специалиста отдела по организации приема, заполнив электронную заявку или позвонив по контактному телефону.
Налоговый вычет составляет 13% от стоимости обучения. Чтобы оформить его, необходимо запросить пакет документов в отделе по организации учебного процесса АНО «НИИДПО», приложить к нему заполненное заявление с декларацией 3-НДФЛ и предоставить в налоговую по месту вашей регистрации или онлайн — через личный кабинет налогоплательщика на официальном сайте ФНС. Проверка данных в налоговой и вычисление вычета осуществляется в течение трех месяцев с даты подачи документов.
Порядок оформления налогового вычета регламентируется статьями 78, 80, 83, 88 и 219 Налогового кодекса РФ. Актуальный список документов вы можете запросить, позвонив в контакт-центр ФНС, а также на официальном сайте (выберите свой регион) по адресу: https://www.nalog.gov.ru/rn77/taxation/taxes/ndfl/nalog_vichet/soc_nv/soc_nv_ob/
Паспорт гражданина России, номер СНИЛС и диплом о высшем или среднем профессиональном образовании, а также заявление установленного образца. Помимо этого, может потребоваться справка из образовательной организации (от обучающихся в колледжах и вузах) и документ, подтверждающий изменение фамилии, имени или отчества, если они не совпадают с ФИО в дипломе.
Приём граждан других государств возможен на основании заявления на русском языке. Нерезидент/иностранный гражданин может уточнить перечень документов для поступления у специалиста отдела по организации приема. Консультации по вопросам легализации иностранных документов об образовании можно получить у специалиста отдела по организации приема или работника ФГБУ Главэкспертцентр.
Конкретную дату начала образовательного процесса необходимо уточнять у сотрудников отдела по организации приема. Программы стартуют в течение всего года.
Да, такая возможность предусмотрена действующим законодательством (ст. 76 закона N 273-ФЗ и письмо Минобрнауки России N 06-735 от 09.10.2013).
При поступлении на большинство программ уже имеющаяся профессия Слушателя не имеет значения. Но на некоторых программах предъявляются особые требования к образованию поступающих. Более подробную информацию можно получить у специалиста отдела по организации приема.
Студент, желающий поступить в АНО «НИИДПО», должен предоставить справку из образовательной организации. Независимо от срока окончания обучения по программе дополнительного образования, диплом о профпереподготовке выдаётся только после предъявления документа о получении среднего профессионального или высшего образования.
Только компьютер или смартфон, подключенный к интернету. Также понадобится офисный программный пакет. Слушатель курсов должен иметь базовые навыки компьютерной грамотности.
Учебный процесс прекращается после подачи соответствующего заявления и расторжения договора с образовательным учреждением. Если вы уже начали процесс обучения, но не завершили его, может быть выдана справка из образовательного учреждения.
Для повторного поступления в Институт нужно обратиться в контакт-центр
Диплом о профпереподготовке, если учились по программе свыше 250 ч.
Выпускникам программ дополнительного профессионального образования вручается диплом или удостоверение установленного организацией образца. Возможность выдачи образовательной организацией документов установленного образца регламентирована приказом Минобрнауки РФ №499 (от 01.07.2013).
Нет. Форма обучения и применяемые технологии не указываются в документах о квалификации, выдаваемых АНО «НИИДПО».
Документ подготавливается в течение 14 рабочих дней. Обучающийся может получить документы по почте, срок доставки в течение 5-7 дней, в зависимости от удаленности вашего региона. Документы доставят в почтовое отделение по адресу, которое Вы указывали при поступлении.
Нет, итоговая аттестация выполняется в дистанционном* режиме. Документ о квалификации высылается по почте.
Да, документы оформляются на бланках с защитой от подделок, заполняются на русском языке, в них ставится печать АНО «НИИДПО».
Согласно закону, дипломы о профпереподготовке могут быть оформлены в порядке, установленном образовательным учреждением (пункт 19 Порядка организации и осуществления образовательной деятельности по ДПП). Образцы квалификационных документов размещены на сайте нашей образовательной организации.
Да, выданный АНО «НИИДПО» диплом предоставляет вам право на ведение профессиональной деятельности в соответствии с квалификацией.
* Форма обучения – заочная. Образовательные программы реализуются с применением исключительно электронного обучения, дистанционных образовательных технологий
4 325 ₽ до 23.12.2024
на 12 месяцев без первого взноса
- первый платеж: 0 ₽
- комфортные сроки: до 12 месяцев
- на 2 мес (раз в 2 недели) | без комиссии
- на 4-6 мес | с комиссией
* Форма обучения – заочная. Образовательные программы реализуются с применением исключительно электронного обучения, дистанционных образовательных технологий
- Подбор программ под ваши цели и задачи
- Адаптация содержания и названия квалификации
- Скидки от 3% для группы от 3 человек
4 325% до 23.12.2024
Рассрочка 0% на 5 месяцев
Первый платеж 5000 руб.
